¿Qué exige el Artículo 17 de la LFPIORPI en México?
Esta guía está escrita para sujetos obligados y equipos de cumplimiento que necesitan claridad operativa: qué se suele implementar, cómo documentarlo y cómo prepararse para auditoría/verificación.
Resumen rápido
- • El Artículo 17 establece supuestos de “actividades vulnerables”.
- • Si tu operación cae en esos supuestos, eres sujeto obligado.
- • En la práctica necesitas procesos de identificación/expediente, monitoreo, evidencia y conservación ordenada.
- • La tecnología ayuda a operar y auditar; la responsabilidad legal permanece en el sujeto obligado.
¿A quién aplica el Artículo 17?
Aplica a personas físicas o morales que realizan actividades vulnerables conforme a los supuestos del Artículo 17. Para efectos prácticos de operación y comunicación interna, conviene mapear tu actividad a los supuestos aplicables y documentar ese criterio.
Nota: Esta lista refleja ejemplos comunes alineados al Art. 17. La aplicabilidad exacta depende del supuesto, umbrales y regulación complementaria. Se recomienda validación con asesoría especializada.
Obligaciones clave que se implementan en la práctica
Sin entrar en interpretaciones legales, estas son piezas operativas típicas que un equipo de cumplimiento necesita sostener con evidencia:
Identificación y expediente
Centralizar información del cliente/usuario y documentación relacionada a la relación comercial y operaciones.
Monitoreo de operaciones
Revisar operaciones y comportamientos, registrar hallazgos y mantener trazabilidad de revisiones y decisiones.
Gestión de alertas y casos
Priorizar revisiones internas, documentar acciones, adjuntar evidencia y cerrar casos con criterios consistentes.
Conservación de información
Mantener evidencia organizada y recuperable durante los plazos aplicables, incluyendo bitácoras y respaldos.
Preparación para auditoría/verificación
Tener expedientes y reportes listos para demostrar procesos, controles y consistencia en la operación.
Sectores frecuentemente tratados como de alto riesgo (ejemplos)
En términos de enfoque operativo, algunas actividades suelen requerir mayor robustez de evidencia y monitoreo por su exposición. Ejemplos:
Errores comunes (y cómo evitarlos)
Operar todo en Excel sin trazabilidad
El reto no es solo “tener datos”, sino demostrar proceso: quién revisó, cuándo, qué decidió y con qué evidencia.
No definir criterios de revisión y cierre
Cuando no hay criterios, cada analista opera distinto. La consistencia y documentación ayudan a auditoría.
No centralizar expedientes y anexos
La evidencia dispersa en correos y carpetas vuelve lento el cumplimiento y aumenta riesgo de omisiones.
Pensar que la tecnología sustituye la responsabilidad
La plataforma ayuda a operar; la responsabilidad legal y decisiones siguen siendo del sujeto obligado.
¿Cómo puede ayudarte un sistema PLD?
Un sistema de prevención de lavado de dinero puede ayudarte a: centralizar expedientes, organizar monitoreo, mantener bitácoras y exportar evidencia para auditoría/verificación. Si estás buscando una página pilar específica para sujetos obligados:
Ver Sistema PLD para Sujetos Obligados (LFPIORPI Art. 17) →Aviso: este contenido es informativo y no constituye asesoría legal. Se recomienda validación con expertos para decisiones regulatorias.
¿Eres sujeto obligado por el Artículo 17 de la LFPIORPI?
Consulta la guía pilar con obligaciones, sectores y cómo operar evidencia auditable.
Ver Sistema PLD (LFPIORPI Art. 17) →Preguntas frecuentes
¿A quién aplica el Artículo 17 de la LFPIORPI?
Aplica a sujetos obligados que realizan actividades vulnerables conforme a los supuestos del Artículo 17. La aplicabilidad concreta depende de la actividad y condiciones específicas.
¿Qué obligaciones clave se suelen implementar en la práctica?
Identificación/expediente, monitoreo de operaciones, generación y conservación de evidencia, y preparación para auditoría/verificación. Los detalles dependen del supuesto aplicable y regulación complementaria.
¿Un software PLD sustituye al oficial de cumplimiento o la asesoría legal?
No. La tecnología ayuda a operar procesos y evidencia, pero el sujeto obligado conserva la responsabilidad legal y es recomendable asesoría especializada para interpretaciones regulatorias.